インフレとデフレの意味と違い、物価上昇や貨幣価値下落が世の中に及ぼす影響とは?

インフレとは「インフレーション」の略で、物価が上がり続けること(モノの値段が上昇し続けること)。

その主な原因は、世の中にお金が余りすぎること。

「大量のお金 → モノがたくさん買える → 好景気」となりそうだが、そんな単純な話ではありません。

たとえば、お金を発行している日本銀行(日銀)が、「なんだか今の世の中は景気が悪そうだな。よし、お金を今の10倍作ってばら撒いちゃえ」と大量のお札を印刷して、このお金が世の中に出回るとします。

すると、会社員の給料が増え、たくさん買い物する人が増える。

すると、お店に人が殺到し、10倍に増えたお金でどんどん商品を買っていく。

ところが、そのうち、お店側は「こんなに皆が買うんだったら、値上げしても大丈夫だな。お金を10倍持ってるんだから、値段も10倍にしちゃえ!」と考え、10万円だったテレビが10倍の100万円に。

このように、世の中に出回るお金の量が増えてしまうと、モノの値段が上がってしまうのです。この状態をインフレと言います。

「でも、モノの値段が上がっても、お金がたくさんあれば、いつもと同じように買い物ができるじゃん!」と考えられそうですが、そんな単純な話ではありません。

たとえば、銀行にたくさんのお金を預金していた人は非常に困ることになるのです。

というのも、仮に1000万円を預金していたとしても、物価が10倍になったら、お金の価値としては10分の1の100万円の価値しかないことになってしまうからです。

つまり、インフレには「物価上昇」という側面だけでなく、「貨幣価値の下落」という両面があるのです。

日本での代表的なインフレとしては、70年代のオイルショックや80年代のバブル景気があります。

2008年、ジンバブエ共和国では、物価の上昇がとまらなくなってしまい、お金が紙くず同然の価値になってしまいました。その結果、「0」が14個も並ぶ100兆ジンバブエドル札なんていうお札まで誕生したのです。

2008年3月の時点でジンバブエのインフレ率は355000%。

これは、1年前に100円だったモノが、35万5000円にまで上がってしまったということ。

ハイパーインフレの悪夢

インフレについてリアルに知りたいなら、上の本がオススメです。投資家ウォーレン・バフェットが金融業界の友人に必読書として薦めた本らしいです。

では、インフレにならないためには、世の中に出回るお金を量を減らせばいいかというと、それはそれで今度はデフレが起きてしまいます。

デフレとは「デフレーション」の略で、物価が下がり続けること(モノの値段が下落し続けること)。

デフレになると、モノが安く買えるから良い事のように感じられるかもしれないが、そんな単純な話ではありません。

たとえば、家電量販店で「不景気で全然売れないや。安売りするか!」と商品の値段を下げるとします。

しかし、商品の値段を安くして完売したとしても、安く販売したので儲けは減ります。

会社の儲けは減ってしまったので、社員の給料は下がることに。

つまり、デフレになると物価とともに給料も下がることになるのです。

「でも、給料が下がっても、その分、モノの値段も下がるんだから、結局困らないんじゃないの?」と考えそうだが、そんな単純な話ではありません。

デフレで商品の値下げが続くと、儲けはさらに減り、給料カットだけでは追いつかなくなり、社員を減らすことになるのです。

商品を作っても作っても利益があまり出ないので、社員を増やせなくなり、仕事にありつけない人が増加してしまうのです。

まさに、今の日本にはデフレの現象が起きている状態。

つまり、生産する力はあるのに、モノを作っても売れないので、工場がどんどん閉鎖している。

デフレの正体 経済は「人口の波」で動く (角川新書)

デフレについてさらに学びたい人は上の本を読むといいです。

では、インフレとデフレはどっちがいいのか?

経済学的には、モノの値段と給料が少しずつ上がるゆるいインフレ状態(年間2%ぐらい物価が上がる)が一番よいと言われています。

そのため、国はデフレ対策としてダムを作るような大掛かりな工事をしたり、定額給付金でお金を配ったりして、とにかく世の中に流れるお金の量を増やそうとしているのです。

しかし、これをちょっとでもやりすぎてしまうと、悪いインフレになってしまうので、このお金の量の調整はすごく難しいのです。

デフレからインフレに変えていく方法は2つです。

1つ目は、日銀が紙幣を刷って世の中にたくさんのお金を流通させる方法。リーマンショック後の2009年時点では日本は6%くらいしか増やしていないが、アメリカは厳しい状態が続いていたので、お金の量を2倍近くにまで増やしていました。

2つ目は、定額給付金や公共事業などを政府が働きかける方法。いわゆる、財政政策です。

急いでお金を借りたいなら
サービス 特徴
プロミス »
初回30日間無利息。(※メールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です。)

原則24時間最短10秒でお振込可能。土日祝日もOK。


←女性専用もあります。
プロミス レディース »
SMBCモビット »
「WEB完結」なら申込み時に電話連絡と郵便物がなし。

10秒簡易審査。
アコム »
初回30日間無利息。
中央リテール »
おまとめローン(複数借り入れの1本化)。

他社でお断りされたお客様にもご融資できる可能性は十分にあります。
※自分の収入では完済できないほど借金が増えてしまった場合は借金の減額相談をするという選択肢もあります。相談だけなら無料です。

お金のコラム 最新10記事

2020年6月16日

クレジットカードで買い物しすぎた主婦がカード代を払えなくなりブランドモノを売ってお金作った話
クレジットカードで買い物しすぎた主婦がカード代を払えなくなりブランドモノを売ってお金作った話

私の妻はクレジットカードで買い物依存に。。 いつの頃からか、私と妻はほとんど会話をしないようになっていました。。 いわゆる、仮面夫婦みたいなものでしょうか。 実際、その頃の私は他の女性と付き合っていましたし。。 そのせい …


2020年6月10日

クレジットカードの基礎知識〜国際ブランド、ビジネスモデル、リボルビング払い、審査基準など
クレジットカードの基礎知識〜国際ブランド、ビジネスモデル、リボルビング払い、審査基準など

昔から何も考えずに使っているクレジットカード・・・。 クレジットカードの仕組みを理解して使うことで、より安全にクレジットカードと付き合うことができます。 現金を払っているわけではないので、お金を使ったという実感が沸かない …


2020年5月31日

海外のネットショップで絵画を買うと関税がかかります。
海外のネットショップで絵画を買うと関税がかかります。

以前、とあるアメリカ人アーティストの絵画をネットで買いました。 絵画の値段は439ドルだったのですが、25%割引キャンペーン中に購入したので、329.25ドルに。 送料は62.20ドルだったので、合計で391.45ドルで …


2020年5月30日

NPOとは?ボランティアとNPO法人と株式会社の違い、NPO法人が生まれた背景
NPOとは?ボランティアとNPO法人と株式会社の違い、NPO法人が生まれた背景

近年、社会貢献をビジネスにする動き(ソーシャル・ビジネス)が活発になり、NPO法人が急増しています。 NPO法人の数はここ10年で10倍以上になり、2012年の段階では45,140件ものNPO法人があると内閣府から発表さ …


2020年5月29日

なぜイギリスはユーロを導入せずにポンドなのか?イギリスがポンドを使い続ける理由
なぜイギリスはユーロを導入せずにポンドなのか?イギリスがポンドを使い続ける理由

ヨーロッパの中心国の1つイギリスは、EUに入っていた時になぜヨーロッパの統一通貨ユーロを導入しなかったのでしょうか? 誰もが1度は抱いたことがある疑問だと思います。 イギリスだけがEUの共通通貨ユーロではなく、以前から使 …


2020年5月28日

借金大国である日本の国債が崩壊せず売れ続ける理由、国家の債務を減らす裏ワザとは?
借金大国である日本の国債が崩壊せず売れ続ける理由、国家の債務を減らす裏ワザとは?

国債とは?国はなぜ国債を発行し続けるのか?プライマリーディーラーとは?国債の歴史から読み解くその正体の続きです。 日本国家はローン地獄 2011年3月における日本政府の債務、つまり、日本の借金は924兆円。(国債及び借入 …


2020年5月27日

国債とは?国はなぜ国債を発行し続けるのか?プライマリーディーラーとは?国債の歴史から読み解くその正体
国債とは?国はなぜ国債を発行し続けるのか?プライマリーディーラーとは?国債の歴史から読み解くその正体

国債(こくさい)・・・誰もが一度は名前を聞いたことがあるけど、その実態はあまり知らないものです。国債に投資しているという人が周囲にいるでしょうか?意外といないものです。 以前、NHKの「真夏の夜の経済学」という番組で国債 …


2020年5月26日

定年制が生まれたのは19世紀末のドイツで政敵を追い出すため、日本の定年年齢の推移
定年制が生まれたのは19世紀末のドイツで政敵を追い出すため、日本の定年年齢の推移

以前、テレビ番組「カンブリア宮殿」を見ていたら、65歳以上でもたくさんの人が働いている会社が紹介されていました。 最高齢で77歳ですから、すごいです。77歳で正社員ですから。 そして、その会社の社長が「定年制」が生まれた …


2020年5月25日

会社更生法と民事再生法の違い、厳しい審査で手続きも複雑で経営陣が退任しなければならないのは・・・
会社更生法と民事再生法の違い、厳しい審査で手続きも複雑で経営陣が退任しなければならないのは・・・

以前、テレビ番組「池上彰の学べるニュース」で「会社更生法」と「民事再生法」の違いについてすごく分かりやすく説明していました。 そこで、「会社更生法」と「民事再生法」の内容と両者の意味の違いについてまとめてみたいと思います …


2020年5月24日

当座預金・手形・手形の不渡り・倒産・経営破綻、破産の本当の意味を分かりやすく解説
当座預金・手形・手形の不渡り・倒産・経営破綻、破産の本当の意味を分かりやすく解説

以前、テレビ番組「池上彰の学べるニュース」で銀行の「当座預金」「手形」「倒産」「経営破たん」についてすごく分かりやすく説明していました。 この4つの言葉の意味とそれぞれの関係についてまとめてみたいと思います。 当座預金と …


このカテゴリのすべの記事を見る »